סוגי צוואות בישראל: המדריך המלא לכל צורות הצוואה

סוגי צוואות לפי חוק הירושה: ארבע הדרכים לערוך צוואה

לפני שנצלול לפרטים, כדאי לזכור שההבדל בין סוגי צוואות אינו בתוכן אלא באופן העשייה. אותן הוראות בדיוק אפשר לכתוב בכל אחת מהצורות, וההבדל נוגע לשאלה מי נוכח, מי חותם ומה קורה אם נפל פגם. אלו ארבעת סוגי הצוואות:

• צוואה בכתב יד: המצווה כותב את הצוואה כולה בכתב ידו, מתארך וחותם. אין עדים ואין גורם חיצוני.
• צוואה בעדים: צוואה בכתב שהמצווה חותם עליה בפני שני עדים, לאחר שהצהיר בפניהם שזו צוואתו. זו הצורה השכיחה ביותר.
• צוואה בפני רשות: המצווה אומר או מוסר את צוואתו בפני שופט, רשם בית משפט, רשם לענייני ירושה או חבר בית דין דתי.
• צוואה בעל פה: צוואת שכיב מרע, אפשרית רק במצב חירום של אדם הנוטה למות, בפני שני עדים.

כמה כללים חלים על כל סוגי הצוואות בלי קשר לצורה. הצוואה היא מסמך אישי לחלוטין: אין עושים אותה אלא על ידי המצווה עצמו, ואי אפשר להסמיך אדם אחר לקבוע מי יזכה. המצווה חייב להיות בגיר, לא פסול דין, ולדעת להבחין בטיבה של צוואה בעת עשייתה. וכלל אחד שמפיל הרבה צוואות: הוראה המזכה את מי שערך את הצוואה, את מי שהיה עד לעריכתה או את בן זוגם, בטלה. רקע כללי על התחום נמצא בעמוד צוואות וירושות.

צוואה בכתב יד

זו הצוואה הפשוטה ביותר לעשייה והמסובכת ביותר לקיום. החוק דורש שלושה דברים: הצוואה תיכתב כולה בידי המצווה, תישא תאריך שנכתב בידו, ותיחתם בידו. אין צורך בעדים, אין צורך בעורך דין ואין צורך בטופס.

המילה המכריעה היא כולה. מרכיב היסוד של צוואה בכתב יד הוא שכל הטקסט נכתב בכתב ידו של המצווה, וזהו מרכיב שאי אפשר לרפא. מסמך מודפס שהמצווה רק חתם עליו, טופס מוכן שבו מולאו פרטים בכתב יד, או צוואה שכתב בן הזוג ואת חלקה העתיק המצווה, אינם צוואה בכתב יד. לעומת זאת חוסר תאריך או פגם בחתימה הם פגמים צורניים שבית המשפט רשאי לרפא, אם אין לו ספק שהמסמך משקף את רצונו החופשי והאמיתי של המצווה.

כמה כללים מעשיים: הפסיקה הכירה גם בצוואות שנכתבו בכמה ישיבות, אך כתיבה בישיבה אחת ותיארוך הצוואה באותו יום חוסכים ספק מיותר. די בחתימה בסוף המסמך, אך עדיף לחתום בשוליים של כל עמוד. בני זוג שרוצים צוואות הדדיות בכתב יד חייבים שכל אחד יכתוב את הצוואה שלו בכתב ידו, ואי אפשר שאחד יכתוב עבור שניהם. החיסרון המרכזי ברור: זו הצורה שסופגת את מרב ההתנגדויות, בגלל טענות זיוף, ניסוח עמום והיעדר כל תיעוד למצבו של המצווה בעת הכתיבה.

תיקון צוואה בכתב יד צריך להיעשות בכתב ידו של המצווה עצמו, לצד ראשי תיבות ותאריך ליד כל תיקון. תיקון שנכתב בכתב יד זר או שהודפס מזמין טענה שהמסמך אינו כולו בכתב ידו של המצווה, וכששינוי מהותי נדרש עדיף לכתוב את הצוואה מחדש במלואה. עורך דין יכול לבדוק אם תיקון מסוים פוגם רק בהוראה שתוקנה או עלול להפיל את המסמך כולו.

צוואה בעדים

הצורה הנפוצה ביותר בישראל, וגם זו שרוב עורכי הדין עורכים. החוק דורש שהצוואה תהיה בכתב, לאו דווקא בכתב יד, כך שמסמך מודפס מתאים לחלוטין. הצוואה תישא תאריך, המצווה יצהיר בפני שני עדים שזו צוואתו ויחתום עליה בפניהם, והעדים יאשרו באותו מעמד בחתימת ידם על פני הצוואה שהמצווה הצהיר וחתם.

שתי נקודות שמכשילות אנשים. הראשונה היא זהות העדים: עד צריך להיות בגיר וכשיר, והוא אינו יכול להיות נהנה לפי הצוואה או בן זוגו של נהנה. אם הבן שיורש את הדירה חתם כעד, ההוראה שמזכה אותו בטלה. השנייה היא המעמד: על שני העדים לחתום באותו מעמד שבו הצהיר המצווה, ולא כעבור יומיים במטבח. פגם כזה ניתן לעיתים לריפוי, אבל הוא מזמין התנגדות.

מרכיב היסוד של צוואה בעדים הוא שהיא בכתב ושהמצווה הביא אותה בפני שני עדים. בפרקטיקה שלנו אנחנו מוסיפים למעמד כמה שכבות הגנה: חתימה בשולי כל עמוד, תיעוד קצר של שיחת ההבהרה עם המצווה, ובמצווים מבוגרים או חולים גם אישור רפואי סמוך למועד החתימה.

צוואה בפני רשות

בצוואה בפני רשות מעורב גורם רשמי במקום עדים פרטיים. המצווה אומר את דברי הצוואה בעל פה בפני שופט, רשם של בית משפט, רשם לענייני ירושה או חבר בית דין דתי, או לחלופין מגיש להם בעצמו את הצוואה בכתב. הדברים נרשמים או מתקבלים, נקראים בפני המצווה, הוא מצהיר שזו צוואתו, והרשות מאשרת על פני הצוואה שהיא נקראה ושההצהרה ניתנה.

אם הצוואה כתובה בשפה שהמצווה אינו מבין, יש לקרוא בפניו תרגום לשפה שהוא מבין והמתרגם מאשר זאת על פני הצוואה. שימו לב שכאן אין עדים כלל: הרשות מחליפה אותם.

היתרון הגדול הוא ראייתי. צוואה בפני רשות מהווה ראיה לכאורה לכך שהאדם הנקוב בה כמצווה אכן עשה אותה, ושהיא נעשתה ביום ובמקום הנקובים בה. מי שירצה לתקוף אותה יצטרך לסתור את החזקה הזו, וזה כבר מאבק אחר לגמרי מזה שמתנהל סביב דף בכתב יד שנמצא במגירה. צוואה שנעשתה בפני רשות אפשר גם להפקיד אצל הרשם לענייני ירושה.

צוואה נוטריונית

צוואה נוטריונית אינה סוג חמישי של צוואה. חוק הירושה קובע שנוטריון כמוהו כשופט לעניין צוואה בפני רשות, ולכן צוואה שנערכת בפני נוטריון היא צוואה בפני רשות לכל דבר, עם אותו מעמד ראייתי. זו הסיבה שמבין כל סוגי צוואות שהחוק מכיר, זו הצורה החזקה ביותר מבחינה ראייתית, ובפועל רוב הצוואות בפני רשות בישראל נערכות אצל נוטריון ולא בבית משפט.

תקנות הנוטריונים מטילות על הנוטריון שורה של חובות לפני שיאשר את הצוואה: לוודא את זהות המצווה לפי תעודה מזהה, להשתכנע שהוא מבין את תוכן הצוואה ואת משמעותה המשפטית, לוודא שהוא פועל מרצון חופשי ובלי לחץ, ולסרב לאשר אם מתעורר ספק. הנוטריון גם מנוע מלפעול בניגוד עניינים. כשהמצווה מאושפז או מרותק למיטתו, חובה להציג תעודה רפואית בנוסח הקבוע בתקנה 4(ה) לתקנות הנוטריונים, שניתנה ביום עשיית הצוואה עצמו ולא במועד מוקדם יותר, ובלעדיה הנוטריון אינו רשאי לאשר.

לאחר החתימה הנוטריון חותם על כל עמוד, מחבר את הצוואה לאישור הנוטריוני, רושם את הפעולה בפנקס הנוטריונים ושומר עותק אצלו בסודיות כל עוד המצווה בחיים. חשוב לדעת שהפקדת הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה היא פעולה אישית של המצווה, והנוטריון אינו יכול לבצע אותה במקומו.

לגבי מחיר: שכר הנוטריון קבוע בתקנות וזהה בכל הארץ, ואין טעם לחפש הצעות זולות יותר. לצד שכר האישור הנוטריוני קיים שכר טרחה נפרד על עריכת הצוואה עצמה, שתלוי במורכבות המקרה.

צוואה בעל פה (צוואת שכיב מרע)

זו הצורה החריגה ביותר, והיא שמורה למצבי קצה. החוק מתיר לשכיב מרע, וכן למי שרואה את עצמו בנסיבות המצדיקות זאת מול פני המוות, לצוות בעל פה בפני שני עדים השומעים את לשונו. אין מסמך, אין חתימה של המצווה, ואין הכנה מוקדמת.

החובה עוברת לעדים. עליהם לרשום זכרון דברים ובו דברי המצווה, יום הצוואה והנסיבות שבהן נעשתה, לחתום עליו ולהפקידו אצל הרשם לענייני ירושה, וכל זאת בסמוך ככל האפשר למועד שבו ניתן לעשות כן. מגבלה חשובה נוספת: צוואה בעל פה בטלה כעבור חודש ימים מרגע שחלפו הנסיבות שהצדיקו את עשייתה, אם המצווה עודנו בחיים. אדם שהחלים אינו יכול להישען עליה, ועליו לערוך צוואה בצורה רגילה.

איך כותבים צוואה לבד: מה החוק מתיר ולמה זה מסוכן

אין בחוק שום דרישה שעורך דין יערוך צוואה. צוואה בכתב יד וצוואה בעדים אפשר לעשות לבד לגמרי, וצוואה כזו תקפה בדיוק כמו כל צוואה אחרת. הבעיה אינה בשאלה אם מותר, אלא בשאלה מה מתגלה שנים אחר כך, כשכבר אי אפשר לשאול את המצווה למה התכוון. אלו התקלות שאנחנו פוגשים שוב ושוב בצוואות שנכתבו ללא ליווי:

• נהנה שחתם כעד או שהיה מעורב בעריכה: ההוראה שמזכה אותו בטלה, גם אם כל המשפחה יודעת שזה מה שההורה רצה.
• ניסוח עמום: משפטים כמו הרכוש יחולק בין ילדיי פותחים מחלוקת על ילדים חורגים, על נכדים ועל שאלת מה נכלל ברכוש. שמות מלאים ומספרי זהות פותרים את זה.
• היעדר סעיף יתרה: הצוואה מחלקת את הדירה ואת החשבון, ושוכחת את הרכב, את קרן ההשתלמות ואת מה שיצטבר בעתיד. כל מה שלא הוזכר יתחלק לפי ירושה על פי דין.
• התעלמות מנכסים שאינם בעיזבון: כספי פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים עוברים למוטבים שנרשמו אצל הגוף המנהל, והצוואה אינה גוברת עליהם. מי שרוצה לשנות זאת חייב לעדכן את המוטבים בנפרד.
• צוואות הדדיות שנעשו לא נכון: שני בני זוג שכתבו מסמך משותף אחד בכתב ידו של אחד מהם, במקום שני מסמכים בכתב ידו של כל אחד.
• אין תיעוד לכשירות: ללא אישור רפואי או תיעוד של השיחה, כל טענה עתידית על חוסר כשרות או השפעה בלתי הוגנת נשענת רק על זיכרון של בני משפחה מעוניינים.
• המסמך פשוט נעלם: צוואה שנשארה במגירה ואיש לא ידע עליה שווה כמו צוואה שלא נכתבה.

עלות עריכת צוואה מסודרת נמוכה בהרבה מעלות התנגדות אחת בבית המשפט לענייני משפחה ומהליך ביטול צוואה שנגרר שנים.

איזה סוג צוואה מתאים לכם

אין סוג צוואה שמתאים לכולם. כשמשווים סוגי צוואות, השאלה המעשית היא כמה סיכון להתנגדות קיים במשפחה שלכם וכמה חשוב לתעד את כשירות המצווה:

• מצב פשוט וחלוקה שוויונית בין הילדים: צוואה בעדים עונה על הצורך, מהירה ולא יקרה.
• חשש להתנגדות, חלוקה לא שוויונית, ילדים מנישואים קודמים: צוואה נוטריונית, בגלל המעמד הראייתי החזק והתיעוד המסודר של הכשירות.
• מצווה מבוגר, חולה או מאושפז: צוואה נוטריונית בצירוף תעודה רפואית, ולעיתים גם חוות דעת מומחה עצמאית.
• בני זוג שרוצים להגן זה על זה ואז על הילדים: צוואות הדדיות, שיש להן כללי ביטול מיוחדים שחשוב להכיר מראש.
• מצב חירום רפואי מיידי: צוואה בעל פה בפני שני עדים, כפתרון זמני בלבד שיש להחליף מיד כשאפשר.

למה לבחור במשרד אילן פורת ושות'

משרד עורכי דין אילן פורת ושות' בחדרה עורך צוואות מאז 1975 ומכיר את כל סוגי הצוואות מהצד של העריכה וגם מהצד של ההתנגדויות, מה שמאפשר לנסח מסמך שנבנה מראש כדי לעמוד בביקורת. עורך הדין אילן פורת הוא גם נוטריון, ולכן צוואה נוטריונית נערכת ומאושרת אצלנו באותו מעמד ובלי לשלוח אתכם לגורם נוסף. אנחנו מלווים לקוחות בכל הארץ, כולל פגישות בטלפון ובווידאו ולעיתים גם בבית הלקוח, ושיחת הייעוץ הראשונה ניתנת ללא התחייבות.